Home / Oriëntatie
Oriëntatie

Vijf fases. Eén bedachtzaam tempo.

Fondskompas verbergt geen complexiteit, het ontvouwt 'm. Hieronder staan vijf fases voor wie overweegt te beleggen in alternatieve Nederlandse fondsen — van eerste oriëntatie tot eerste storting. Niet als verplicht pad; als kompas. U kunt overslaan, terug, of stilstaan.

Totaal: 6 – 10 weken · Geen verplichting tot stap 4 · Geen registratie
1 – 2 weken

Oriëntatie

Begrijpen waar dit segment over gaat: vier of vijf hoofdcategorieën, wat de €100k-vrijstelling betekent, en welk type fondsen bij uw situatie passen. Geen verplichting, alleen lezen.

Acties in deze fase
  • Stel uw Beleggersprofiel op — 5 profielvragen plus een korte kennisoriëntatie
  • Lees twee of drie introducerende artikelen uit de Vraagbaak
  • Sla onbekende termen op in een mentale lijst — die werken we straks weg
Tools en artikelen
Stel uw Beleggersprofiel op →
5 profielvragen + 6 kennisvragen, ~4 minuten, geen registratie
Lees: Wat is private equity?
11 min — het meest uitgebreide intro-stuk
Lees: Wat is een vastgoedfonds?
6 min — vier hoofdvormen toegelicht
Begrippenlijst openen
38 termen kort en feitelijk
1 – 2 weken

Diepere oriëntatie per categorie

U heeft ongeveer een idee van uw richting. Tijd om één of twee categorieën grondig te doorgronden — hoe ze werken, wat ze kosten, en waar het rendement vandaan komt.

Acties in deze fase
  • Bezoek de categorie-hubs van de twee categorieën die u het meest aanspreken
  • Lees de "Hoe het werkt"-callouts op individuele fondspagina's
  • Speel met de kosten-calculator op een fondspagina om gevoel te krijgen voor netto-rendement
Tools en artikelen
Categorie-hubs
Acht categorieën, vergelijk per type
Lees: Hoe werkt een hypothekenfonds?
7 min — voor private-debt en hypotheek
Lees: AIFMD-vergunning vs light
6 min — toezicht-niveau begrijpen
Lees: Streefrendement vs werkelijk
6 min — wat is een streefcijfer echt waard
1 – 2 weken

Vergelijken en shortlist

Vier of vijf fondsen die op uw radar staan, naast elkaar op kerncijfers, kosten en risicoprofiel. Vink af welke door uw eerste filter komen.

Acties in deze fase
  • Open de Vergelijktool en filter op uw categorie + risicoklasse-range
  • Selecteer 2 – 4 fondsen voor de side-by-side detailweergave
  • Bewaar uw kandidaten in de Watchlist zodat u erop terugkomt
Tools en artikelen
Vergelijktool
Filter + sorteer + side-by-side
Watchlist
Browser-bewaarde shortlist
2 – 3 weken

Documentatie, gesprek en due diligence

Bij de aanbieders van uw shortlist het IM (informatie-memorandum) opvragen, dat doorlezen, en uw vragen voorbereiden voor een gesprek. Tegelijk: fiscale check met uw adviseur, en de due-diligence checklist invullen.

Acties in deze fase
  • Vraag IM op bij uw twee favoriete aanbieders via de brochure-knop
  • Lees het IM volledig — geen samenvatting
  • Loop de due-diligence checklist door: 12 vragen voor de aanbieder, 5 red flags, documenten-lijst
  • Bespreek de fiscale gevolgen met uw belastingadviseur
  • Optioneel: plan een gesprek met Fondskompas voor onafhankelijke doorname
Tools en artikelen
Lees: Voor u tekent — checklist + red flags
8 min + interactieve checklist
Lees: Hoe leest u een prospectus?
7 min — de 5 paragrafen om in te zoomen
Lees: Fiscale behandeling — CV / BV / FGR
11 min — met rekenvoorbeelden
Plan een gesprek met Fondskompas
30 minuten, vrijblijvend
1 – 2 weken

Commitment en eerste storting

U heeft besloten te tekenen. De juridische opzet, de eerste tranche, en de operationele realiteit van wat er daarna komt — capital calls, kwartaalrapporten, en wat u doet als u toch eerder uit wilt.

Acties in deze fase
  • Teken de participatie-overeenkomst — eerste storting volgt direct
  • Plan uw liquide reserve voor de capital calls van de komende jaren
  • Bewaar de fonds-rapportages systematisch voor uw aangifte
  • Lees alvast over voortijdig uittreden — voor het geval dat
Tools en artikelen
Lees: Commitment en capital call
8 min — het mechaniek in de praktijk
Lees: Voortijdig uittreden — secundaire markt
7 min — voor het geval dat
Lees: Lock-up periodes
5 min — wat het betekent voor uw planning
HB
Tussen fase 1 en fase 5 zitten doorgaans veel vragen. Wij beantwoorden ze in 30 minuten.

Wij begeleiden vermogende particulieren bij de keuze tussen aanbieders. Een kennismakingsgesprek duurt 30 minuten en is vrijblijvend.

Plan een gesprek
Belangrijke informatie AFM-vrijstelling, risico's, fiscaliteit — klik om uit te klappen
Belangrijke informatie. Fondskompas biedt feitelijke oriëntatie, geen beleggingsadvies. De getoonde gegevens zijn ontleend aan publiekelijk beschikbare bronnen en prospectussen van aanbieders. Alle getoonde fondsen worden aangeboden onder de vrijstelling van prospectus- en vergunningplicht (minimale inleg ≥ € 100.000 per belegger, artikel 5:3 Wft en de Vrijstellingsregeling Wft); de AFM houdt op deze aanbiedingen geen inhoudelijk toezicht onder de Wft. Rendementspercentages zijn streefrendementen — geen toezegging — en het werkelijke rendement kan negatief zijn; u kunt uw inleg geheel of gedeeltelijk verliezen. Deelnemingen zijn doorgaans illiquide: tussentijdse uittreding is meestal niet of beperkt mogelijk. Vermogen in deze fondsen valt in box 3 en wordt forfaitair belast volgens het regime van de Belastingdienst. SFDR-classificaties (artikel 6, 8 of 9) verwijzen naar duurzaamheidskenmerken van het fonds, niet naar een AFM-goedkeuring. Wij ontvangen een vergoeding van aanbieders bij een succesvolle introductie — onze diensten zijn voor u kosteloos. Vergelijk altijd het volledige prospectus, het informatiememorandum en — indien beschikbaar — het Essentiële-Informatiedocument (Eid) voordat u een beslissing neemt. Zie de volledige disclaimer, het artikel over de €100k-vrijstelling en de begrippenlijst.
Nieuwsbrief

Bericht bij elk nieuw fonds, plus achtergrond-artikelen.

We zijn nog niet aan het versturen — schrijf u in en u hoort het zodra de eerste editie verstuurd wordt. Opzeggen met één klik.

Inschrijven