Offensieve variant met overgewicht aandelen
Onderdeel van vijf risicoprofielen van het ASN Duurzaam Mixfonds
SFDR artikel 9
ASN Duurzaam Mixfonds Offensief is de meest aandelenzware variant in ASN’s reeks van vijf risicoprofielen. Het fonds is opgebouwd uit ASN’s onderliggende bouwstenen — duurzaam obligatiefonds, milieu & water, small/midcap, microfinance — in een verhouding die zwaar leunt op aandelen voor groei-potentieel.
ASN biedt vijf varianten van zijn Duurzaam Mixfonds: Zeer Defensief, Defensief, Neutraal, Offensief en Zeer Offensief. Onderling verschillen ze in de verhouding aandelen versus obligaties versus microfinance. De Offensieve variant heeft typisch 70-80% aandelen, 10-20% obligaties en een microfinance-component voor extra impact-diversificatie. Voor de belegger: één commitmentCommitmentHet totale bedrag dat een belegger toezegt te storten in het fonds. Wordt niet in één keer betaald — de beheerder roept het in tranches op (capital calls) naarmate er deelnemingen worden gekocht. Het commitment is de basis voor de fee-berekening en de winstverdeling. geeft toegang tot ASN’s volledige bouwsteen-portefeuille in een vooraf-bepaalde mix.
Microfinance-leningen aan ondernemers in ontwikkelingslanden zijn een vrij ongewone allocatie in mixfondsen. Het levert een tweede laag impact (sociale toegankelijkheid van financiering) en een rendement-stroom die laag-correleerd is met de Westerse aandelenmarkten. Voor de belegger: marginaal aanvullend rendement plus diversificatie-effect.
RisicoklasseRisicoklasseSchaal 1–7 die het risico van een belegging samenvat. Onder PRIIPS wettelijk vastgelegd voor retailproducten; bij vrijgestelde fondsen vaak redactioneel toegekend. 3 op de 7-punts schaal — dat lijkt laag voor een aandelenzwaar fonds, maar weerspiegelt de spreiding over honderden bedrijven, multipleMultipleTotale uitkering gedeeld door totale inleg. Een multiple van 1,8x betekent dat de belegger 1,8 keer de inleg terugkrijgt. Voor één enkele deal heet dit MOIC; voor het hele fonds TVPI. sectoren en de obligatie- en microfinance-buffer. In een neergaande markt zal de NAVNAVNet Asset Value: de gewogen waarde van alle deelnemingen van het fonds, minus eventuele schulden van het fonds. Wordt door de beheerder periodiek geschat — typisch elk kwartaal of halfjaar. Bij illiquide fondsen blijft NAV vaak op kostprijs staan tot een exit nadert. bewegen met de bredere aandelenmarkten; voor wie zoekt naar duurzame, gespreide groei zonder zelf bouwstenen te willen samenstellen is dit een logische instap. SFDR artikel 9SFDRSustainable Finance Disclosure Regulation. Classificatie in artikel 6 (geen ESG-focus), 8 (promoot duurzaamheidskenmerken) of 9 (duurzame belegging als doel)..
Schaal 1–7, redactioneel toegekend — hoe wij risico inschatten →. Zie ook het Eid van het fonds voor de SRI uit wetgeving.
Onze samengestelde score uit zeven publieke signalen. Hoe transparant is het fonds, hoe sterk is het verificatie-spoor, hoe zit het met skin in the game en hoe verhoudt de fee zich tot vergelijkbare fondsen? Iedere component is hier zichtbaar.
Stel een vraag aan de fondsmanager. Wij modereren — vragen die we publiceren komen met een antwoord van de manager of na onafhankelijke DD van onze redactie. Reactie binnen vijf werkdagen, of nooit als een vraag niet door moderatie komt.
Vragen die we publiceren zijn relevant voor andere lezers. Te persoonlijke vragen ("Past dit bij mijn situatie?") wijzen we normaal gesproken af; daarvoor kunt u een gesprek aanvragen.
We zijn nog niet aan het versturen — schrijf u in en u hoort het zodra de eerste editie verstuurd wordt. Opzeggen met één klik.
