Meest defensieve variant — overgewicht obligaties
Beperkte aandelenblootstelling, microfinance-allocatie
SFDR artikel 9
ASN Duurzaam Mixfonds Zeer Defensief is de meest behoudende variant in ASN’s reeks van vijf risicoprofielen. Het fonds heeft een uitgesproken overgewicht in duurzame obligaties (typisch 70-80%), beperkte aandelenblootstelling, en een microfinance-component die zorgt voor laag-correlerend rendement met de Westerse aandelenmarkten. SFDR artikel 9SFDRSustainable Finance Disclosure Regulation. Classificatie in artikel 6 (geen ESG-focus), 8 (promoot duurzaamheidskenmerken) of 9 (duurzame belegging als doel)..
De Zeer Defensieve variant is bedoeld voor beleggers die expliciete duurzame impact zoeken in combinatie met een relatief lage volatiliteit. Het profiel past bij beleggers dichter bij pensioenleeftijd, bij beleggers met korte horizon, of bij een conservatieve allocatie van een breder gespreide portefeuille. Het is wel onmiskenbaar een belegging — geen spaarproduct.
In een stabiele renteomgeving levert de overgewichts-positie in duurzame obligaties (groene obligaties, social bonds, duurzame staatsobligaties) een couponCouponVaste, periodieke rente-uitkering. Typisch voor private debt en obligatieachtige fondsen.-achtige basis-stroom op. De aandelen-component (typisch 15-20%) zorgt voor inflatie-bescherming en zeer matige groei-mogelijkheid. De microfinance-allocatie (5-10%) voegt diversificatie toe via niet-Westerse markten.
RisicoklasseRisicoklasseSchaal 1–7 die het risico van een belegging samenvat. Onder PRIIPS wettelijk vastgelegd voor retailproducten; bij vrijgestelde fondsen vaak redactioneel toegekend. 3 — typisch voor een defensief mixfonds. Bij stijgende rentes corrigeert de NAVNAVNet Asset Value: de gewogen waarde van alle deelnemingen van het fonds, minus eventuele schulden van het fonds. Wordt door de beheerder periodiek geschat — typisch elk kwartaal of halfjaar. Bij illiquide fondsen blijft NAV vaak op kostprijs staan tot een exit nadert. met de obligatiemarkt (koersdaling bij lopende obligaties); bij dalende rentes profiteert het. Lopende kosten van 1,5% per jaar zijn boven de gemiddelde defensieve UCITS-fonds (vaak rond 0,5-1%) — dat is de prijs voor de ASN-duurzaamheidsselectie op alle bouwstenen.
Schaal 1–7, redactioneel toegekend — hoe wij risico inschatten →. Zie ook het Eid van het fonds voor de SRI uit wetgeving.
Onze samengestelde score uit zeven publieke signalen. Hoe transparant is het fonds, hoe sterk is het verificatie-spoor, hoe zit het met skin in the game en hoe verhoudt de fee zich tot vergelijkbare fondsen? Iedere component is hier zichtbaar.
Stel een vraag aan de fondsmanager. Wij modereren — vragen die we publiceren komen met een antwoord van de manager of na onafhankelijke DD van onze redactie. Reactie binnen vijf werkdagen, of nooit als een vraag niet door moderatie komt.
Vragen die we publiceren zijn relevant voor andere lezers. Te persoonlijke vragen ("Past dit bij mijn situatie?") wijzen we normaal gesproken af; daarvoor kunt u een gesprek aanvragen.
We zijn nog niet aan het versturen — schrijf u in en u hoort het zodra de eerste editie verstuurd wordt. Opzeggen met één klik.
