Overbruggingsfinanciering met eerste hypotheekrecht
Focus op betaalbare en duurzame koopwoningen
Vaste coupon, maandelijkse uitkering
Bestaande Fonds I-investeerders ontvangen 0,20-0,25 procentpunt extra
Het Fortus Bridge Fonds II verstrekt overbruggingsfinanciering aan Nederlandse woningbouw- en zorgvastgoedontwikkelaars — de opvolger van het volgestorte Fonds I. De belegger ontvangt een vaste couponCouponVaste, periodieke rente-uitkering. Typisch voor private debt en obligatieachtige fondsen. van 5,75% (24 maanden) tot 6,25% (36 maanden) per jaar, uitgekeerd maandelijks. Bestaande Fonds I-investeerders krijgen 5,95% resp. 6,50%. Alle financieringen staan gedekt door een eerste hypotheekrecht op het onderliggende vastgoed.
Ontwikkelaars hebben tussen het aankoop van de grond en de feitelijke bouwfinanciering vaak een gat in hun kapitaalbehoefte — soms 12 tot 24 maanden. Banken kunnen dat gat niet altijd vullen omdat de risico-rendement-verhouding niet past in hun mandaat. Specialisten zoals Fortus springen daarin: hogere rente, kortere looptijdLooptijdGeplande duur van het fonds, van eerste storting tot finale verkoop. Bij closed-end vast; bij open-end onbepaald. Tussentijds uittreden is doorgaans niet mogelijk of alleen via een secundaire markt., eerste hypotheekrecht als zekerheid. Voor de belegger: marktconform rendement op een specifieke kortetermijn-niche.
SFDRSFDRSustainable Finance Disclosure Regulation. Classificatie in artikel 6 (geen ESG-focus), 8 (promoot duurzaamheidskenmerken) of 9 (duurzame belegging als doel).-artikel 9 als classificatie. De aanbieder selecteert projecten met expliciete duurzaamheidsdoelstellingen — energie-neutrale woningen, sociale-huurprojecten, kleinschalig zorgvastgoed dat aan moderne klimaat- en geluidsnormen voldoet. Voor een impact-georiënteerde belegger: dit is een van de weinige debt-fondsen op deze site met een SFDR-9-claim die in de portfolio-selectie te toetsen valt.
Drie zaken om in een gesprek expliciet te bevragen: de gemiddelde projectduur (een vertraging van 6 maanden op een 18-maandse financiering is structureel), de exit-zekerheid (heeft de ontwikkelaar een herfinancieringstoezeggingCommitmentHet totale bedrag dat een belegger toezegt te storten in het fonds. Wordt niet in één keer betaald — de beheerder roept het in tranches op (capital calls) naarmate er deelnemingen worden gekocht. Het commitment is de basis voor de fee-berekening en de winstverdeling. van een bank op zak?), en de spreiding (hoeveel projecten in de portefeuille, hoe geconcentreerd in regio).
Schaal 1–7, redactioneel toegekend — hoe wij risico inschatten →. Zie ook het Eid van het fonds voor de SRI uit wetgeving.
Onze samengestelde score uit zeven publieke signalen. Hoe transparant is het fonds, hoe sterk is het verificatie-spoor, hoe zit het met skin in the game en hoe verhoudt de fee zich tot vergelijkbare fondsen? Iedere component is hier zichtbaar.
Stel een vraag aan de fondsmanager. Wij modereren — vragen die we publiceren komen met een antwoord van de manager of na onafhankelijke DD van onze redactie. Reactie binnen vijf werkdagen, of nooit als een vraag niet door moderatie komt.
Vragen die we publiceren zijn relevant voor andere lezers. Te persoonlijke vragen ("Past dit bij mijn situatie?") wijzen we normaal gesproken af; daarvoor kunt u een gesprek aanvragen.
We zijn nog niet aan het versturen — schrijf u in en u hoort het zodra de eerste editie verstuurd wordt. Opzeggen met één klik.
