Niet elke beslissing vraagt om een gesprek. Voor de cijferdelen — past een richting bij uw profiel, scheelt een holding-BV wat netto, hoe verdeeld is uw vermogen, wat blijft er over na fees en belasting — is het sneller om het zelf even door te rekenen. Alles draait lokaal in uw browser; er wordt niets opgeslagen.
Vijf profielvragen over horizon, allocatie en risico — gevolgd door een kennisoriëntatie van zes feitelijke vragen over €100k-vrijstelling, SFDR, lock-up, risicoklasse en box 3. Aan het einde drie fondssuggesties die bij uw richting passen.
Reverse-rekenen: gegeven een doel-eindwaarde, looptijd, verwacht rendement en fiscale structuur — wat is de vereiste inleg vandaag? Met maandelijks-alternatief en sensitiviteit bij ± 2 procentpunt rendement. Peilstand 2026.
Vergelijk de netto-eindwaarde van een fonds-investering in privé (het box 3-forfait dat nu geldt, of de vermogensaanwasbelasting uit het wetsvoorstel) versus via een holding-BV waarbij het kapitaal in de BV blijft, of waarbij de winst naar privé wordt uitgekeerd. Peilstand 2026.
Zet een alternatief fonds (2% management + 20% performance + opzetkosten) naast een goedkoop alternatief (ETF, 0,3% lopende kostenfactor) bij gelijk brutorendement. Toont de fee-drag in euro's en basispunten over de looptijd.
Multi-fonds cashflow over de tijd. Voer uw posities in en zie per kalenderjaar capital calls (uitgaand), distributies (inkomend) en de cumulatieve J-curve. Met max paid-in (liquiditeitsvereiste) — voorkomt verrassingen bij overlap'pende drawdowns.
Voer uw posities in en zie hoe het vermogen verdeeld is over categorieën, aanbieders, SFDR-classificaties en risicoklassen. Met Herfindahl-Hirschman-Index en flags bij > 60% in één categorie of > 40% bij één aanbieder.
Op elke fondspagina zit een ingebouwde simulator: netto-eindwaarde na fees, capital calls, harvest-distributies en belasting (het box 3-forfait, de varianten uit het wetsvoorstel, of een holding-BV met VPB en optioneel box 2). Met benchmark en tegenbewijstoets.
Een capital-call vóór 1 januari telt mee voor het hele komende belastingjaar. Door de call twee weken te verschuiven kunt u één jaar forfait box 3 overslaan. Reken voor uw call hoeveel dat scheelt in euro's. Peilstand 2026.
Er ligt een wetsvoorstel om het box 3-forfait te vervangen door een heffing over uw werkelijke rendement. De hoofdregel zou een vermogensaanwasbelasting van 36% worden, die ook ongerealiseerde waardestijging pakt — voor een fonds dat pas in jaar 8 uitkeert betekent dat vanaf jaar 1 belasting over papieren winst. Alleen voor onroerende zaken zou de heffing pas bij verkoop komen. Zet de drie regimes naast elkaar op uw eigen jaarreeks. Het voorstel ligt bij de Eerste Kamer en is nog geen wet.
Aflossen of in een alternatief fonds stoppen? Rekenkundige vergelijking met hypotheekrenteaftrek (optioneel) en box 3-druk over het fondsvermogen. Geen advies — een ruwe kostenrekening om met uw fiscalist te bespreken.
Bouw een meerjarige schenking-ladder. Per jaar de vrijstelling van € 6.908 per kind benutten, optioneel de eenmalige verhoogde vrijstelling van € 33.129 voor kinderen van 18 tot 40, en zien hoeveel schenkbelasting (10% / 20% tariefgroep I) er bij grotere vermogens overblijft.
Vergelijk uw huidige besteding met het verwachte inkomen uit AOW + tweede-pijler-pensioen. Het verschil is wat alternatieve fondsen, derde-pijler-vermogen of doorlopende uitkeringen moeten vullen — vertaald naar een reserve-pot op pensioendatum.
Geeft een bedrag en uw profiel, en verdeelt dat over drie tot vijf fondsen die bij uw richting passen — afgerond op duizendtallen en rekening houdend met minimum-commitments. Een startpunt om zelf op door te schuiven, geen advies.
Korte feitelijke toets per fondscategorie — private equity, vastgoed, private debt en de rest. Bedoeld om te merken waar uw beeld nog rammelt vóórdat u een memorandum induikt, niet om een cijfer te halen.
Twintig punten die u nagaat vóór u tekent: structuur, bewaarder, accountant, fee-opbouw, uittredingsvoorwaarden en waarderingsmethodiek. Afvinklijst die uw voortgang onthoudt, zodat u een memorandum in meerdere sessies kunt doorwerken.
De tools versterken elkaar. Begin met het beleggersprofiel om uw richting te bepalen — dat sluit af met drie suggesties. De doel-vermogen-calculator rekent terug hoeveel inleg vereist is om uw lange-termijn-doel te halen. Bij elk fonds toont de rendement-simulator wat over tien jaar realistisch overblijft na fees, en de kostenimpact-visualizer zet die fee-structuur naast een goedkoop alternatief. Plant u meerdere fondsen tegelijk? De cashflow-planner toont per kalenderjaar wanneer geld erin en eruit gaat — en wat uw maximale paid-in piek wordt. De Box 3 vs Box 2 vergelijker laat zien of een holding-BV netto loont; de concentratierisico-meter controleert of u — over al uw posities — niet onbedoeld in één categorie of bij één aanbieder zit.
We zijn nog niet aan het versturen — schrijf u in en u hoort het zodra de eerste editie verstuurd wordt. Opzeggen met één klik.