Een terugkerende vraag bij HNWI-overwegingen: doe ik een tonnen-aflossing op de hypotheek, of stop ik dat bedrag in een alternatief fonds? De hypotheekrente die u uitspaart is zeker; het fondsrendement is verwacht én belast in box 3. We rekenen het verschil voor uw horizon door. Geen fiscaal of beleggingsadvies — een rekenkundige uitkomst om met uw fiscalist te wegen.
Wat dit model níet meeneemt: tussentijdse aflossingen (we rekenen op constant restbedrag), rente-vastperiodes, mogelijke wijziging van de aftrek-regels, en het feit dat hypotheekrenteaftrek per 2025 wordt afgetopt tegen het tarief van de eerste schijf. Box 3-druk is meegenomen tegen het 2026-forfait. Bij de aanstaande Wet werkelijk rendement (zie aparte tool) kan de uitkomst voor illiquide fondsen aanzienlijk anders worden. Werk dit niet als advies — bespreek het met uw hypotheekadviseur en fiscalist.
We zijn nog niet aan het versturen — schrijf u in en u hoort het zodra de eerste editie verstuurd wordt. Opzeggen met één klik.