Fondskompas-verificatie in drie tiers

Op iedere fondspagina van Fondskompas ziet u één badge in een van drie kleuren: brons, zilver of goud. Hieronder wat elke tier exact betekent, waar het op gebaseerd is, en waar wij — bewust — níet over claimen.

Brons: documenten gecheckt

Wij hebben:

• de AFMAFMAutoriteit Financiële Markten. Houdt toezicht op gedragsregels en informatievoorziening in de Nederlandse financiële sector. Zie de Wft voor de wettelijke grondslag.-registratie van de beheerder geverifieerd en linken expliciet naar het AFM-register vanaf de fondspagina;
• de juridische structuur van het fonds bevestigd uit de prospectusProspectusDoor de AFM goedgekeurd document waarin het fonds, de risico's en de kosten staan. Vrijgestelde aanbiedingen onder de €100k-drempel kennen geen goedgekeurd prospectus; daarvoor in de plaats komt vaak een informatiememorandum. of het memorandum;
• het memorandum (of een prospectus-vervangend document) in ons archief.

Dit is de minimum-laag. Een fonds dat geen brons heeft, heeft op onze database geen geverifieerde basis-documenten — meestal omdat de aanbieder nog niet heeft aangeleverd of omdat het fonds zo nieuw is dat wij de check nog niet hebben gedaan.

Zilver: manager geïnterviewd

Bovenop brons hebben wij minimaal één 1-op-1 gesprek met de fondsmanager gevoerd. Datum en interviewer (Thomas van der Bruggen) zijn vastgelegd op de fondspagina.

In zo’n gesprek stellen we minstens de negen vragen die niet op fondssites staan — over key-person-vertrek, side-letters, redemption-gates, clawback-bepalingen. Antwoorden leggen we redactioneel vast; ontwijkingen ook.

Wij interviewen elke aanbieder onder dezelfde voorwaarden: niet betaald, niet aangepast op concept-doorlezen, geen verkapte advertorial. De aanbieder weet dat hij de tekst pas op de site terugziet.

Goud: track record bevestigd

Bovenop zilver hebben wij voor de hoogste tier per gerealiseerd fonds een externe bron ingezien voor de gepubliceerde resultaten. Een jaarverslag, een administrateur-rapport of een accountantsverklaring die concreet vermeldt wat aan investeerders is uitgekeerd. De bron-URL of -citaat staat op de aanbiederpagina.

Dit is voor ons de moeilijkste tier — en bewust zo. Veel aanbieders zijn bereid een interview te geven (zilver), maar terughoudend met externe bronnen voor afgesloten vintages (goud). Een aanbieder met meerdere afgesloten fondsen die ons direct toegang geeft tot jaarverslagen of administrateur-rapportages, geeft daarmee een sterk signaal.

Waarom drie en niet zeven

Een meer-laagse classificatie verleidt tot certificatie-suggestie. Wij willen geen suggestie wekken die wij niet kunnen waarmaken. Drie tiers is grof genoeg om bewust te blijven, fijn genoeg om verschillen te tonen.

Wat wij níet zijn

• Geen fondsadministrateur. Dat zijn AssetCare, Bolder, IQ-EQ, Trustmoore. Hun rol is structurele controle van fondsboeking en compliance. Onze rol is breder en lichter: lezen, interviewen, verifiëren.
• Geen accountant. Een goud-tier-badge betekent dat wij een bron hebben ingezien, niet dat wij de bron zelf hebben opgesteld.
• Geen beleggingsadviseur. Onze tier zegt iets over de transparantie van het fonds — niet over de geschiktheid voor uw persoonlijke situatie.
• Geen ratingbureau. Goud is geen kredietwaardigheids-indicator. Een fonds in zware drawdown kan goud blijven mits wij de cijfers kunnen verifiëren; een fonds met fantastisch streefrendement maar zonder externe bronnen blijft brons.

Waarom wij dit überhaupt doen

FundReport.nl — onze enige directe concurrent — leunt op een partnerschap met vier Nederlandse fondsadministrateurs (AssetCare, Bolder, IQ-EQ, Trustmoore) voor hun “Premium Verified”-tier. Dat is een sterk model, maar niet het onze. Wij hebben geen institutionele relatie met administrateurs; wij hebben een redactionele praktijk en een gecureerde database.

Onze drie-tier-structuur is daarom een transparantie-signaal vanuit redactie, niet een institutionele audit. Voor u als belegger betekent dat: u weet welk soort verificatie achter de badge zit, en u kunt onze claim controleren op de aanbiederpagina.

Wij ontvangen geen vergoeding van fondsen

Een laatste punt over onafhankelijkheid: wij ontvangen geen vergoeding van fondsen of aanbieders voor opname in onze database, voor een interview of voor een hogere tier. Een aanbieder die actief meewerkt aan een interview komt sneller naar zilver dan een aanbieder die passief blijft. Dat is een transparantie-prikkel, geen pay-to-play.

Lees ook hoe de Fondskompas-Index de verificatie-tier meeweegt in het samengestelde scorecijfer per fonds.